неприкосновенность законодательно установленного перечня сведений о деятельности банка. В соответствии с ГК РФ (ст. 857) и Федер. законом «О банках и банковской деятельности» (1996 с изм. 2001) (ст. 26) банк обязан гарантировать тайну банковского счета и вклада, операций по счету и сведений о клиенте. Тайной являются сведения о счете любого вида: расчетном, текущем, бюджетном, валютном, депозитном; о внутрибанковских счетах по учету просроченных кредитов, покупки векселей; об открытии, закрытии, переоформлении, переводе счета в другой банк и т.п.; сведения об операциях по счету. Банковской тайной также являются данные о привлечении и размещении друг у друга средств в форме депозитов, кредитов, размещении счетов через создаваемые расчетные центры и совершении др. взаимных операций, предусмотренных лицензиями, выданными Банком России. Сведения, составляющие банковскую тайну, могут быть предоставлены только самим клиентам или их представителям. Справки по операциям, счетам и вкладам юридических лиц могут быть выданы лишь государственным органам, перечисленным в Законе о банках, а именно: судам общей юрисдикции, арбитражным судам, отдельным судьям, Счетной палате РФ, органам федеральной налоговой службы и налоговой полиции, таможенным органам, а также органам предварит, следствия по делам, находящимся в их производстве, при наличии согласия на это прокурора. Справки по счетам и вкладам физических лиц выдаются только судам и органам предварительного следствия на тех же условиях, что и для юридических лиц. За разглашение банковской тайны Банк России, кредитные и другие организации, в т.ч. налоговые, таможенные, правоохранительные, их должностные лица и их уполномоченные сотрудники несут ответственность, включая возмещение причиненных убытков, в порядке, установленном законом. Согласно Федеральному закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» (авг. 2001) кредитные организации обязаны ввести внутренний контроль за операциями с денежными средствами или иным имуществом, подпадающими по характеру под операции, подлежащие обязательному контролю, и предоставлять в уполномоченый федеральный орган исполнит, власти по его письмен, запросу соответственную информацию в случаях, порядке и объеме, предусмотренных законом. Уполномоченный орган не вправе раскрывать третьим лицам полученную от кредитных организаций информацию. Его работники несут ответственность за разглашение этих сведений.
|
|
|||||||||||
|
||||||||
