Бизнес-план "Интернет-провайдер"

На текущий момент финансовое состояние предприятия вполне стабильно. Текущая деятельность предприятия позволяет получать прибыль и окупать затраты необходимые для эффективной деятельности предприятия.

Осуществляемый проект направлен на получение значительной прибыли от его реализации. Получаемая прибыль позволит окупить проект в течение 1-го года, а также в полном объеме покрывать текущие затраты. В дальнейшем получаемая прибыль будет направляться на расширение спектра и масштаба предоставляемых услуг и на привлечение большего числа клиентов.

Финансирование проекта и приобретение необходимого оборудования планируется осуществить в основном за счет заемных средств (кредит, лизинг). Мы собираемся подключить к данному проекту нескольких инвесторов. Планируется на договорной основе установление процента за кредит в размере 20%, что более выгодно, чем брать кредит в банке.

На основании проведенной работы предполагается, на начальном этапе, привлечение пользователей из числа частных лиц 200 пользователей, из числа юридических лиц 55 пользователей. Используя эти данные и разработанные тарифные планы можно сделать расчет окупаемости проекта.

Прейскурант на услуги коммутируемого доступа к сети INTERNET Наименование пакетаСтоимость пакетаE-mailHostingКол-во часовСтоимость часа (руб.)Стоимость Пакета (руб.)E-mail51 8009 000POP3 (3MB)Beginer108408 400Standard151 20018 000Extended201 20024 000POP3 (3MB)Silver251 08027 000WEBGold5096048 000WEBPlatinum10084084 000POP3 (5Mb)FTP (10 Mb)Unlimited720180129 6003 х POP3 (10Mb)FTP/Frontpage (50Mb)Юридические лица дополнительно оплачивают налог на добавленную стоимость 20%.Первоначальные разовые вложения:

- Сервер доступа Lucent MAX-6060 21 780 000 руб. - Компьютерное оборудование 8 000 400 руб. - Цифровые модемы HDSL PairGain 2 592 000 руб. - Программное обеспечение NavisRadius v.3.0 4 788 000 руб. - Подключение каналов связи E1 9 180 000 руб. - Подключение провайдерского канала 64Кб/с 3 840 000 руб. - Выполнение ТУ по телефонизации 840 000 руб. - Маршрутизатор сети IntelExpress 8100 600 000 руб. - Сетевой коммутатор IntelExpress 460T 1 452 000 руб. - Прочие непредвиденные расходы 1 080 000 руб.

Итого первоначальные вложения составят - 54 152 400 рублей. Стоимость указана с учетом НДС по ставке 20%

Плановые постоянные расходы в месяц:

- Аренда выделенного канала 58 925 руб. - Аренда провайдерского канала 64Кб/с 1 998 132 руб. - Аренда каналов связи E1- 254 136 руб. - Аренда помещения 60 000 руб. - Заработная плата персонала 300 000 руб. - Затраты на рекламу 339 200 руб. - Прочие непредвиденные расходы 120 000 руб. Ежемесячные расходы 3 130 393 рубля. Стоимость указана с учетом НДС по ставке 20% В первый год, также будут дополнительный расходы, связанные с погашением кредита все расчеты и цифры предоставлены в таблице №1. Последующее развитие фирмы показано в таблице №2. Рост объема выручки рассчитывался исходя из ожидаемого увеличения количества потребителей на 20% в год.

Плановые поступления в месяц:

1. Пользователи пакета E-mail: - юридические 10 * 10 800 руб. = 108 000 рублей. - Физические 10 * 9 000 руб. = 90 000 рублей 2. Пользователи пакета Beginer: - юридические 3 * 10 080 руб. = 30 240 рублей. - Физические 10 * 8 400 руб. = 84 000 рублей. 3. Пользователи пакета Standart: - юридические 2 * 21 600 руб. = 43 200 рублей. - Физические 25 * 18 000 руб. = 450 000 рублей. 4. Пользователи пакета Extended: - юридические 5 * 28 800 руб. = 144 000 рублей. - Физические 45 * 24 000 руб. = 1 080 000 рублей. 5. Пользователи пакета Silver: - юридические 15 * 32 400 руб. = 486 000 рублей. - Физические 65 * 27 000 руб. = 1 755 000 рублей. 6. Пользователи пакета Gold: - юридические 5 * 57 600 руб. = 288 000 рублей. - Физические 30 * 48 000 руб. = 1 440 000 рублей. 7. Пользователи пакета Platinum: - юридические 5 * 100 800 руб. = 504 000 рублей. - Физические 10 * 84 000 руб. = 840 000 рублей. 8. Пользователи пакета Unlimited: - юридические 10 * 155 200 руб. = 1 555 200 рублей. - Физические 5 * 129 600 руб. = 648 000 рублей.

Итого плановые поступления, согласно прогнозным показателям составят 9 545 640 рублей. Из расчета видно, что предполагается ежемесячно получать 6 415 247 рублей налогооблагаемой прибыли, без учета возможных банковских процентов по выданным кредитам. Таким образом реализация данного проекта позволит получать значительную прибыль, окупая все текущие затраты в полном объеме. В дальнейшем после покрытия основных затрат высвобождаемая прибыль будет направляться на расширение спектра и масштаба предоставляемых услуг с целью увеличения получаемой прибыли. Для выяснения точки безубыточности необходимо построить график доходов и расходов, который показывает влияние на прибыль объемов производства, продажной цены и себестоимости.

11. Стратегия финансирования.

Как уже отмечалось ранее, в финансовом плане, на реализацию данного проекта необходимы очень большие капиталовложения, который можно получить различными способами, ну естественно в рамках законодательства. Так вот получит требуемую сумму денег, а именно 54 152 400 рублей, можно в банке, взяв кредит. Однако из-за очень высоких процентов за кредит этот вариант не является наиболее предпочтительным. Можно также взять эти деньги у компаньонов, с каждым из которых придется заключать отдельный договор, на условиях, не всегда благоприятствующих процветанию фирмы. Причем компаньоны обычно много требуют, как на уровне управления, так и плане распределения прибыли. И что самое главное выход какого-либо компаньона из дела связан с огромным риском для предприятия в целом. Самым же идеальным вариантом, на мой взгляд, будет являться вариант взятия кредита у одного частного инвестора, т.к. с одним человеком договориться намного легче. А процент за кредит можно понизить до такого уровня, когда и инвестор остается в выигрыше, т.к. если он положит эти деньги в банк, он не получит такой прибыли, как если бы он запустил их в оборот через нашу фирму. Наше же предприятие также выигрывает, т.к. процент, который мы будем выплачивать, получается меньше чем банковский процент за кредит. Выплата процента за кредит и возврат самого кредита будет осуществлен за первый отчетный год за счет прибыли. Таким образом за первый год планируется не только полностью вернуть кредит вместе с процентами, но и получить чистую прибыль в размере 12 000 000 рублей, да, возможно это небольшая прибыль, однако весь проект окупается за один год. А далее наша фирма несет только постоянные расходы, что значительно увеличивает объем чистой прибыли.

Статьи доходов и расходовРасчет по первому (отчетному) году.1-й годЯнвФевМарАпрМайИюнИюлАвгСенОктНояДекВсего1. Выручка от реализации9545,69545,69545,69545,69545,69545,69545,69545,69545,69545,69545,69545,6114547,22. Процент за кредит902,5902,5902,5902,5902,5902,5902,5902,5902,5902,5902,5902,510830,53. Возврат кредита4512,7