Операции коммерческих банков на примере банка "Украина"

часто встречающихся (в платежных документах) предприятиях-корреспондентах, а также для ввода лицевых счетов предприятий. Справочник используется при заполнения некоторых реквизитов клиента и корреспондента на экране ввода платежных документов (код и краткое наименование предприятия-клиента, лицевой счет и МФО банка).

4.5. ОБРАБОТКА ДОКУМЕНТОВ

Обработка документов выполняется в блоке "Документы" главного меню системы, который содержит следующие режимы :

-----------------------------¬ ¦--------- Документы ------- ¦ ¦Пачка ¦ ¦--------- Поиск -------- ¦ ¦Поиск документов ¦ ¦------- Выписки ------- ¦ ¦Просмотр Выписки ¦ ¦------ Текущая выписка -----¦ ¦Просмотр ¦ ¦------- Квитанции --------¦ ¦Просмотр Квитанций ¦ L-----------------------------

В режиме "Пачка" расчетные документы вводятся, распечатываются, архивируются. Здесь же можно подписать пачки документов, отправить документы в банк, откорректировать не отправленные документы. В режиме "Поиск документов" можно просмотреть все документы по фильтру, введенные в систему, и свои платежные документы, и полученные из банка.

В режимах "Просмотр выписки", "Просмотр текущей выписки" и "Просмотр квитанций" можно просмотреть выписки и квитанции, полученные из банка. Для передачи в банк документы нужно подписать : 1) Сначала документы подписывает Главный Бухгалтер, для этого нужно войти в задачу с кодом Главного Бухгалтера, просмотреть документы в пачках со статусом "ввод" (документы можно корректировать, удалять, вводить новые). Примечание : Пачки документов, которые следует передавать в банк, можно ототобрать: - клавишей "+" - все пачки со статусом "ввод", - клавишей "-" - отменить выбор по всем отмеченным пачкам, 2) Затем вызвать функцию подписания документов - клавиша - "Первая подпись", предварительно установив дискету (или карточку) с индивидуальным ключом бухгалтера. При этом запись документа в базе данных дополняется определенными символами, идентифицирующими подпись бухгалтера. При успешном завершении функции подписания документов статус пачки устанавливается "подписан". 3) После этого документы должны быть подписаны директором и отправлены в банк (см. ниже, параграф 6.1.2).

АРХИВАЦИЯ ПАЧЕК : 1) по создается архив всех оплаченных пачек . При этом пачки, помещенные в архив, удаляются из текущей БД. 2) по создается архив конкретной пачки, т.е. она переносится в архивную БД ARXIVFIN.

ПЕЧАТЬ ДОКУМЕНТОВ.

По клавише <+> Вы отбираете документ для печати, снять отметку можно, нажав <-> Для одного документа можно сразу нажать Вызываете менеджер печати клавишей F8 и на экране ------------------------------- ¦-- Список возможных отчетов --¦ ¦Документ ¦ ¦Заявка ¦ --------------------------------

нажимаете в пункте "Документ". На экране и в каталоге выходных отчетов (например, REP) Вы получите файл с фактурой отобранных платежных документов. Имя файла (например, plpor.rep) и каталога настраивается администратором при инсталляции комплекса.

ПЕРЕДАЧА ДОКУМЕНТОВ В БАНК

Передачу документов в банк может выполнить работник, имеющий право второй подписи, т.е. Директор. При работе "С тремя подписями" - Оператор в режиме "Связь с банком". При этом вызывается программный модуль cryptope.exe, включенный в dial.bat. При попытке сформировать несколько файлов в одну минуту система задерживает выполнение и выдает сообщение: "Подождите минуту" Пачки со статусом «подписан», т.е. подписанные бухгалтером, могут быть переданы в банк пользователем со статусом <Директор> из режима "Пачка" по клавише -> <Вторая Подпись> -> (см. параграф 6.1.1). При этом документы подписываются ключом Директора, шифруются, в виде зашифрованного файла поступают в директорию отправки OUT. При формировании файлов для отправки в банк ведется Протокол. Протокол можно просмотреть за любой рабочий день в меню "Почта" --> "Протокол Работы"

ПРИЕМ ДОКУМЕНТОВ ИЗ БАНКА.

Информация передается из банка в виде зашифрованных файлов, подписанных банком. Прием любой информации из банка выполняется пользователем с кодом директора, при наличии носителя с индивидуальным ключом директора (дискеты - для системы "Щит" и "Вега" или карточки - для системы "Финтроник"), в режиме "Пачка" -> клавиша "Почта" -> "Прием документов". При работе "С тремя подписями" - Оператор в режиме "Связь с банком". При этом вызывается программный модуль cryptope.exe, включенный в dial.bat. Прием документов из банка (квитанций, выписок и проч.) можно разделить на два этапа: 1. Закачка файлов, подготовленных в банке и находящихся в банковском почтовом ящике. Для этого необходимо запустить пакет телекоммуникаций "Почта"-->"Связь с банком". Таким образом, файлы попадут в директорию для приема (устанавливается администратором) и будут готовы для принятия директором предприятия.

2. Непосредственный прием файлов из директории приема. Для этого необходимо зайти в систему с паролем Директора и выполнить пункт меню "Пачки" -> клавиша ->"Прием документов". В этом пункте вызывается модуль rdinkey.exe (для системы защиты "Финтроник" или rdinshld.exe.(для системы защиты "Щит-КБ") или vegardn3.exe (для системы криптозащиты "Вега"). Система проверяет подпись банка и при совпадении проводит расшифровку входных файлов, при этом поступившие квитанции и выписки из лицевых счетов заносятся в БД. При приеме файлов из банка ведется Протокол. Протокол можно просмотреть за любой рабочий день в меню "Почта" --> "Протокол Работы" Файлы квитанций поступают на предприятие, система проводит ответконтроль на соответствие открытого ключа директора и открытого ключа отправителя (банка). При положительном ответе файл дешифруется, квитанции поступают в базу данных (FINANSY) пользователя и система проводит квитовку расчетных документов. Транспортная квитанция о приеме расчетного документа банком (код ошибки = "0") автоматически вызывает изменение статуса расчетного документа. Расчетный документ получает статус - "в банке". Если в Транспортной квитанции код ошибки не равен нулю (документ не принят банком), то расчетный документ получает статус "ошибочный документ" и перемещается в нулевую пачку. Нулевая пачка - специальная пачка для ошибочных документов, которые помещаются в нее автоматически при поступлении транспортной квитанции с кодом ошибки не равным 0. Ввести обычным образом документ в нулевую пачку нельзя. Документы, находящиеся в нулевой пачке, можно удалить - клавиша , редактировать (клавиша ), с последующим перемещением в пачку, указанную пользователем в запросе.

СВЯЗЬ С БАНКОМ.

В режиме "Связь с банком" клиент вызывает bat-файл dial.bat, при помощи которого осуществляется прием документов из банка и отправка документов в банк (из каталогов приема/отправки документы отправляются по каналам связи).

Выводы.

Пранализировав состав банковских операций мы сделали вывод, что