Правовое регулирование банковской деятельности

общество, основной деятельностью которого является управление деятельностью кредитных организаций, входящих в банковский холдинг. Управляющая компания банковского холдинга не вправе заниматься страховой, банковской, производственной и торговой деятельностью. Коммерческая организация, которая в соответствии с настоящим Федеральным законом может быть признана головной организацией банковского холдинга, обязана иметь возможность определять решения управляющей компании банковского холдинга по вопросам, отнесенным к компетенции собрания ее учредителей (участников), в том числе о ее реорганизации и ликвидации.

19. Операции Банка России. Операции Банка России В соответствии со статьями 45 и 47 закона "О Центральном банке" клиентами Банка России, которым он вправе оказывать банковские услуги, могут быть кредитные организации (как российские, так и иностранные), государство (представительные и исполнительные органы государственной власти), органы местного самоуправления, а также учреждения и организации, государственные внебюджетные фонды, воинские части, военнослужащие и служащие Банка России. Банк России также вправе обслуживать клиентов, не являющихся кредитными организациями, в регионах, где отсутствуют кредитные организации. Имеются в виду юридические и физические лица. Банк России имеет право осуществлять следующие операции: 1) предоставлять кредиты на срок не более одного года под обеспечение ценными бумагами и другими активами, если иное не установлено федеральным законом о федеральном бюджете; 2) покупать и продавать чеки, простые и переводные векселя, имеющие, как правило, товарное происхождение, со сроками погашения не более шести месяцев; 3) покупать и продавать государственные ценные бумаги на открытом рынке; 4) покупать и продавать облигации, депозитные сертификаты и иные ценные бумаги со сроками погашения не более одного года; 5) покупать и продавать иностранную валюту, а также платежные документы и обязательства в иностранной валюте, выставленные российскими и иностранными кредитными организациями; 6) покупать, хранить, продавать драгоценные металлы и иные виды валютных ценностей; 7) проводить расчетные, кассовые и депозитные операции, принимать на хранение и в управление ценные бумаги и иные ценности; 8) выдавать гарантии и поручительства; 9) осуществлять операции с финансовыми инструментами, используемыми для управления финансовыми рисками; 10) открывать счета в российских и иностранных кредитных организациях на территории РФ и иностранных государств; 11) выставлять чеки и векселя в любой валюте; 12) осуществлять другие банковские операции от своего имени, если это не запрещено законом.

20. Организационно-правовые формы кредитных организаций. Типы организационных структур коммерческого банка. Типы банков (2-ая группа): 1. По форме собственности: государственные, акционерные, кооперативные, частные, смешанные. 2. Страновая принадлежность: резиденты, нерезиденты, смешанные. 3. Территориальный признак: региональные, межрегиональные, местные, международные, национальные, иностранные, загранбанки. К региональным относятся банки, кот обслуживают главным образом местных клиентов, клиентов одного региона. К ним можно отнести и муниципальные банки, обслуживающие потребности определенного города и региона. Межрегиональные банки обслуживают потребности нескольких регионов. Национальные банки - это банки, осуществляющие деят-ть внутри страны и обслуживающие главным образом потребности клиентов своих стран; Международные банки преимущественно обслуживают связи клиентов разных стран. 4. Организационно-правовая форма: паевая и акционерная. Акционерные банки могут быть гос предприятия в связи с чем данная форма собственности может присутствовать в капиталах КБ. 5. Характер деятельности: универсальные и специализированные. Универсальные банки - способны "из 1 рук" выполнять широкий круг операций и услуг. Универсальность означает тип деят-ти, не ограниченный: по отраслям народного хоз-ва, по составу обслуживанию клиентуры, количественно, по регионам. 6. Отрасли специализации: промышленные, строительные, с/х, внешторговые, соц развития, энергетические. 7. Функциональная специализация: инновационные, инвестиционные, сберегательные, клиринговые, ипотечные, биржевые, страховые. 8. Масштабы деят-ти: крупные, мелкие, средние.

21. Органы валютного контроля: Правительство РФ, Банк России, ГТК. Их компетенция в области регулирования валютных отношений. Целью валютного контроля является обеспечение соблюдения валютного законодательства при осуществлении валютных операций. Основными направлениями валютного контроля являются: – определение соответствия проводимых валютных операций действующему законодательству и наличия необходимых для их проведения лицензий и разрешений; – проверка выполнения резидентами обязательств в иностранной валюте перед государством, а также обязательств по продаже иностранной валюты на внутреннем рынке РФ; – проверка обоснованности платежей в иностранной валюте; – проверка полноты и объективности учета и отчетности по валютным операциям, а также по операциям нерезидентов в валюте РФ (для нерезидентов российская валюта является иностранной). Валютный контроль в РФ осуществляется в соответствии с законодательством правительством РФ, но основным органом валютного регулирования и контроля является ЦБ РФ. Полномочия ЦБ в области валютного регулирования и валютного контроля: ~ он определяет сферу и порядок обращения в РФ иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте; ~ издает нормативные акты, обязательные к исполнению в РФ как резидентами, так и нерезидентами; ~ проводит все виды валютных операций; ~ устанавливает правила проведения резидентами и нерезидентами РФ операций с иностранной валютой и ценными бумагами в иностранной валюте, а также правила проведения нерезидентами РФ операций с валютой РФ и ценными бумагами в валюте РФ; ~ устанавливает порядок обязательного перевода, ввоза и пересылки в РФ иностранной валюты и ценных бумаг в иностранной валюте, принадлежащих резидентам, а также в случае открытия резидентами счетов в иностранной валюте в банках за пределами РФ; ~ устанавливает общие правила выдачи лицензий банкам и иным кредитным учреждениям на осуществление валютных операций и выдает такие лицензии; ~ устанавливает единые формы учета, отчетности, документации и статистики валютных операций, в том числе уполномоченными банками, а также порядок и сроки их представления; ~ готовит и публикует статистику валютных операций в РФ по принятым международным стандартам; ~ выполняет другие функции.

22. Органы управления Банка России, их компетенция. Важный момент в раскрытии правового статуса Банка России - совокупность элементов, через которые этот статус проявляется. К ним относятся организационная структура и компетенция. Организационная структура и органы управления Банка России Банк России образует единую централизованную систему со сложной структурой управления. В систему Банка России входят: