Система электронных платежей, учет электронных платежей

проводка: Д-т 30903810кМРР00000000 прошедшего месяца К-т 30701 начальные кредитовые обороты текущего года. В ГРКЦ-получателе на основании полученного телеграфного авизо на закрытие счетов учета выполняется проводка: Д-т 30706 ответные дебетовые обороты текущего года К-т 30904810кМРР00000000 прошедшего месяца. После закрытия счетов учета электронных платежей 30903810КМРР00000000 и 30904810кМРР00000000 прошедшего месяца документы из картотек, ведущихся к указанным счетам, помещаются в архив. Сверка и закрытие счетов учета электронных платежей прошедшего месяца должны быть выполнены не позднее пяти рабочих дней нового календарного месяца. Закрытие счетов учета межрегиональных электронных платежей в конце года осуществляется следующим порядком: - суммы ЭПД, отправленные в декабре прошлого года, но подтвержденные в этом году, проводятся заключительными оборотами, т.е. сумма проводки

Д-т 30906810кМРР00000000 (за декабрь) К-т 30903810кМРР00000000 (за декабрь), выполняемая в ГРКЦ- отправителе в результате квитовки, учитывается в оборотах прошлого года; - в описанном выше порядке осуществляется сверка счетов учета МЭП за декабрь; - при положительном результате сверки производится закрытие счетов учета МЭП. С этой целью ГРКЦ-отправитель ЭПД оформляет телеграфное авизо на сумму остатка лицевого счета 30903810кМРР00000000 (за декабрь) с пометкой "заключительные тринадцатый" и отправляет его в адрес ГРКЦ-получателя платежей. Авизо датируется днем фактического совершения операции, в номере месяца должно быть проставлено число "13". В ГРКЦ выполняется проводка: Д-т 30903810кМРР00000000 (за декабрь)- К-т 30703. Сумма операции учитывается в оборотах прошлого года. В ГРКЦ- получателе электронных платежных документов по получении авизо на закрытие счетов учета электронных платежей выполняется проводка: Д-т 30708 К-т 30904810кМРР00000000 (за декабрь) сумма операции учитывается в оборотах прошлого года. Сверка счетов учета межрегиональных электронных платежей за декабрь и их закрытие должны быть выполнены не позднее пяти первых рабочих дней нового года. В годовом балансовом отчете остатки по счетам учета межрегиональных электронных платежей должны быть нулевыми.

2.7 Требования к автоматизированной обработке и контролю межрегиональных электронных платежей

Состав автоматизируемых функций, выполняемых при совершении МЭП, базируется на требованиях "Положений о проведении электронных платежей", "Требованиях по безопасности" и дополняется набором сервисных функций. Реализация этих функций в составе программных комплексов должна допускать образование двух автоматизированных рабочих мест (АРМов): АРМа "Обработки МЭП" и АРМа "Контроля МЭП". При этом контроль выходной информации по МЭП должен быть организован как параллельный процесс по отношению к процессу обработки информации по МЭП. Состав автоматизируемых функций МЭП образует следующие основные группы: - обработка входных сообщений (файлов) МЭП; - обработка и формирование информации по МЭП; - контроль информации МЭП; администрирование (сервисные функции). Обработка входных сообщений (файлов) МЭП включает в себя выполнение следующих функций: - формирование эталонной базы данных входящих сообщений; - контроль структуры полученных сообщений и служебной информации, содержащейся в них. Обработка и формирование информации по МЭП включает в себя выполнение следующих функций: - логический контроль ЭПД при начальном проводе; - логический контроль ЭПД при ответном проводе; - обработка МЭП при начальном проводе; - обработка подтверждений; - обработка МЭП при ответном проводе и формирование подтверждений; - формирование и обработка запросов подтверждений; - формирование и обработка файла ежедневной сверки; - формирование и обработка файла ежемесячной сверки. Функции контроля информации по МЭП включают в себя: - перед отправлением каждого выходного сообщения по МЭП выполнение пореквизитной сверки информации в этих сообщениях с соответствующей информацией во входных сообщениях и соответствующих данных, отраженных в балансе; - выполнение пореквизитной сверки за день всех платежных сообщений (платежей и подтверждений) с соответствующими документами, отраженными в балансе. Администрирование процесса автоматизированной обработки и контроля МЭП включает в себя выполнение следующих функций: - выполнение необходимой настройки параметров; - ведение нормативно- справочной информации (НСИ); - ведение архивов информации; - ведение журнала (протокола) работы системы; - формирование ежемесячных отчетных данных о совершенных электронных платежах; - проведение регламентных работ. Поступившие в обработку межрегиональные электронные платежи контролируются на совпадение перечисленных ниже реквизитов с другими МЭП, подготовленными в этот день банком-отправителем платежей, а именно: - дата ввода документа - БИК плательщика - номер корсчета банка плательщика - номер лицевого счета плательщика - номер платежного поручения - дата платежного поручения - БИК банка получателя - номер корсчета банка получателя - номер лицевого счета получателя - сумма Если к моменту данного вида контроля электронным платежам уже присвоены (программно) порядковые номера, то они должны различаться. Дальнейшая обработка документов, у которых все перечисленные реквизиты совпадают, может проводиться только после уточнения этих реквизитов. Если в результате уточнения выяснится, что один из платежей введен ошибочно, выполняются следующие операции: - при поступлении платежей от оператора ГРКЦ введенный файл платежей возвращается оператору для исключения одного из них; - при поступлении файла платежей от КО, имеющей корсчет в ГРКЦ, к проводу принимается только один из них, а второй возвращается без отражения в балансе ГРКЦ. Поступившие в обработку платежи контролируются в течение дня также на совпадение по следующим трем реквизитам: - номер ЭПД - дата ввода ЭПД - БИК ГРКЦ (РКЦ) отправителя, в котором у КО открыт корсчет или лицевой счет клиента. Если обнаруживается платеж с тремя вышеуказанными реквизитами, совпадающими с соответствующими реквизитами ранее принятого и обработанного платежа, то файл с этим платежом возвращается отправителю.

2.8 Функции администрирования

Система параметров функционирования программных средств по обработке МЭП должна обеспечивать возможность настройки на конкретные условия работы. Перечень параметров должен включать: - ведение системы кодов и идентификаторов (паролей) пользователей с установкой соответствующего уровня доступа; - установку реквизитов учреждения, от имени которого формируется выходная информация; - установку параметров, определяющих настройку на взаимодействие с программно-техническими средствами контроля, установку и снятие ЭПД; - выполнение необходимых настроек местоположения информационных массивов (файлов) с учетом взаимодействия со смежными подсистемами; - установку параметров, определяющих периодичность выполнения регламентных работ,