Роль банка в регулировании налично-денежного обращения

о том, что денежно-кредитная политика предусматривает использование возможностей банков, а также определенных экономических инструментов в интересах достижения поставленной цели. Одним из важных условий этого является регулирование объема денежной массы в соответствии с потребностями оборота, что предполагает осуществление мер по предотвращению появления в обороте избыточной массы денег, наличие которой сопровождается увеличением спроса и возможным ростом цен. В равной мере необходимо предотвращать и образование недостатка платежных средств в обороте. Приложение 1 Расчет на установление предприятию лимита остатка кассы и оформление разрешения на расходование наличных денег из выручки, поступающей в его кассу на __________ год _____________________________________________________________ наименование (штамп) предприятия _____________________________________________________________ номер счета _____________________________________________________________ наименование учреждения банка Налично-денежная выручка за последние 3 месяца «*» (фактическая)«***» ____ тыс. руб. Среднедневная выручка «**» ____ тыс. руб. Среднечасовая выручка «**» ____ тыс. руб. Выплачено наличными деньгами за последние три месяца (кроме расходов на заработную плату и выплаты социального характера) (фактически) «***» ____ тыс. руб. Среднедневной расход «**» ____ тыс. руб. Сроки сдачи выручки: ежедневно, на следующий день, 1 раз в ___ дней, при образовании сверхлимитного остатка (нужное подчеркнуть) Часы работы предприятия с ___ час. ___ мин. до ___ час. ___ мин. Время сдачи выручки: в объединенную кассу при предприятии, инкассаторами, в кассу банка, на почту (нужное подчеркнуть) ___ час. ___ мин. Испрашиваемая сумма лимита ___________________________________ тыс. руб. ______________________________________________________________________ (сумма прописью) Просим разрешить расходование выручки на ________________________________ _____________________________________________________________ (указать цели расхода) --------------------------------------------------------------------------------------------- «*» В случае резких изменений в объеме выручки или расхода приводятся данные за последний месяц. «**» Сумма выручки (расхода), деленная на число рабочих дней (часов) предприятия. «***» Вновь организуемые предприятия показывают ожидаемую сумму выручки (расхода).

Руководитель предприятия _______________________________________(Ф.И.О.) Главный бухгалтер ______________________________________________(Ф.И.О.)

РЕШЕНИЕ УЧРЕЖДЕНИЯ БАНКА Установить лимит остатка кассы в сумме ___________________________тыс. руб. _______________________________________________________________________ (сумма прописью) Разрешено расходование выручки на _______________________________________ _______________________________________________________________________ (указать цель) Руководитель учреждения банка ____________________________________(Ф.И.О.)

Приложение 2

Календарь выдачи наличных денег на заработную плату, выплаты социального характера и стипендии (по дням) на ______________________г. число

_______________________________________________________________________ наименование учреждения банка

тыс. руб. № п/пНаимено- вание предприя- тия (номер счета)Янв.Фев.МартАпрМайИюньИюльАвг.Сент.Окт.НоябДек1234567891011121314 ИТОГО:

Руководитель учреждения банка ____________________________________(Ф.И.О.)

Исполнитель _____________________________________________________(Ф.И.О.)

Примечание: в календаре за последнее число месяца выводится также итог за месяц.

Приложение 3

Справка о результатах проверки соблюдения предприятием порядка работы с денежной наличностью

_______________________________________________________________________ наименование предприятия _______________________________________________________________________ номер счета _______________________________________________________________________ почтовый адрес

тыс. руб. Наименование показателейПроверяемый период (месяцы)А123 I. Полнота оприходования денежной наличности, полученной в банке: 1.1. По данным предприятия. _______________________________________________________________________ 1.2. По данным банка. _______________________________________________________________________ _______________________________________________________________________

II. Полнота сдачи денег в кассу банка. 1. Остаток денежных средств в кассе на начало месяца........................................................... _______________________________________________________________________ 2. Поступило денежных средств............................. _______________________________________________________________________ 3. Выдано предприятием ......................................... _______________________________________________________________________ 4. Сдано в банк: 4.1. по данным предприятия ................................... _______________________________________________________________________ 4.2. по данным банка ............................................... _______________________________________________________________________ 5. Остаток денежных средств в кассе на конец месяца......................................................................... _______________________________________________________________________ 6. Соблюдение порядка и сроков сдачи выручки в банк ......................................................................... _______________________________________________________________________ 6.1. Согласовано с банком _______________________________________________________________________ 6.2. Фактически (факты выявленных нарушений соглашения с банком) _______________________________________________________________________ _______________________________________________________________________

III. Соблюдение согласованных с банком условий расходования наличных денег из выручки, поступившей в кассу предприятия

А1231. Разрешено расходование выручки (указать цели) _______________________________________________________________________ 2. Поступило в кассу предприятия выручки и прочих поступлений..........................................._______________________________ 3. Направлено (выдано предприятием из собственных поступлений) (указать цели)........................................................_______________________________ _______________________________________________________________________

IV. Соблюдение установленных предельных сумм расчетов наличными деньгами между юридическими лицами Сумма произведенного платежа (превышение предельной суммы налично-денежных расчетов)Наименование предприятия-получателя наличных денег V. Соблюдение установленного банком лимита остатка наличных денег в кассе предприятия 1. Фактические остатки кассы в дни, когда был превышен лимит