Роль банка в регулировании налично-денежного обращения

ельскохозяйственных продуктов46Выдачи на выплату пенсий, пособий и страховых возмещений50Выдачи на другие цели53Выдачи со счетов по вкладам граждан (кроме Сберегательного банка Российской Федерации)55Выдачи кредитным организациям наличных денег физическим лицам при совершении валютно-обменных операций.57Выдачи наличных денег со счетов граждан, осуществляющих предпринимательскую деятельность без образования юридического лица58Выдачи подкреплений предприятиям Министерства связи Российской Федерации59Продолжение таблицы

Выдачи наличных денег на выплату дохода, погашение и покупку государственных и других ценных бумаг 60Выдачи подкреплений учреждениям Сберегательного банка Российской Федерации61 Итого по расходу символы 40 61

Содержание прогноза кассовых оборотов по символам прихода и расхода соответствует номенклатуре символов «Отчета о кассовых оборотах учреждений Банка России и кредитных организаций» (форма N 202). Кредитные организации для определения потребности в наличных деньгах составляют прогнозные расчеты ожидаемых поступлений в их кассы наличных денег и выдач наличных денег на основании динамических рядов «Отчета о кассовых оборотах учреждений Банка России и кредитных организаций» (форма 202) или на основе получаемых кассовых заявок от обслуживаемых предприятий по форме 0408027.(прил.4) Расчеты ожидаемых поступлений наличных денег в кассы кредитных организаций и их выдач составляются ежеквартально с распределением по месяцам. Итоги кассовых оборотов по приходу и расходу сообщаются расчетно-кассовому центру, в котором открыт корреспондентский счет кредитной организации, за 14 дней до начала прогнозируемого квартала. Расчетно-кассовые центры составляют прогнозы кассовых оборотов по приходу, расходу и эмиссионному результату в целом по обслуживаемым кредитным организациям на основе анализа оборотов наличных денег, проходящих через их кассы, и получаемых от кредитных организаций сообщений об ожидаемых оборотах наличных денег. Расчеты осуществляются ежеквартально с распределением по месяцам и за 7 дней до начала квартала сообщаются территориальному учреждению Банка России. Прогнозные расчеты ожидаемой эмиссии денег используются расчетно-кассовыми центрами при составлении заявок на подкрепление оборотной кассы. В последующем свод указанных прогнозов по обслуживаемым кредитным организациям сообщается информационной службой территориального учреждения Банка России каждому расчетно-кассовому центру для использования в практической работе. Для определения ожидаемых изменений налично-денежной массы в обороте и потребности предприятий в денежной наличности территориальные учреждения Банка России составляют прогнозы кассовых оборотов по области, краю, республике по источникам поступлений наличных денег в кассы учреждений банков и направлениям их выдач (форма N 202) на предстоящий квартал с разбивкой по месяцам на основе оценки перспектив социально-экономического развития региона, отчетных данных о кассовых оборотах за предыдущие периоды, а также полученных от расчетно-кассовых центров или кредитных организаций сообщений о прогнозируемых оборотах наличных денег и эмиссионном результате. Прогнозируемые на предстоящий квартал обороты в целом по региону по приходу наличных денег в кассы учреждений банков и их выдачам, эмиссионному результату сообщаются территориальными учреждениями Банка России для сведения Департаменту регулирования денежного обращения Центрального банка Российской Федерации за 3 дня до начала прогнозируемого квартала. Сроки ежеквартальных прогнозных расчетов отражены на схеме Рис.2.2

Сроки предоставления ежеквартальных прогнозных расчетовКредитные организации ЦБ РФРасчетно-кассовые центрыГлавное управление ЦБЗа 14 днейЗа 7 днейЗа 3 дня Рис.2.2

Для составления расчетов прогноза кассовых оборотов территориальными учреждениями Банка России используются: - прогнозные расчеты розничного товарооборота, включая общественное питание, территориальных органов регулирования торговли; - фактические сведения территориальных органов Государственного комитета Российской Федерации по статистике о розничном товарообороте и расходовании торговыми предприятиями наличных денег из выручки; - отчетные данные предприятий Госкомсвязи России по поступлениям наличными деньгами подписной платы за периодические издания; - сведения территориальных экономических органов о прогнозируемых фондах заработной платы и выплатах социального характера; - фактические сведения государственных налоговых инспекций о подоходном налоге с физических лиц; - сведения государственных страховых фирм системы Росгосстраха и других страховых организаций о фактических выплатах по страхованию имущества граждан; - сведения предприятий Госкомсвязи России о выплатах заработной платы своим работникам и объемах реализации услуг связи населению; - фактические сведения региональных отделений фонда социального страхования Российской Федерации о пособиях по временной нетрудоспособности, беременности и родам и другие; - фактические сведения региональных отделений Пенсионного фонда Российской Федерации о трудовых пенсиях; - прогнозные расчеты учреждений Сбербанка России о привлечении вкладов населения, объемах продаж облигаций займов, билетов лотерей, перечисления средств во вклады, поступлениях взносов от добровольных обществ, поступлениях от продажи сертификатов, погашении кредита, выплатах и погашениях по облигациям займов и лотерейным билетам, выплатах зарплаты своим работникам, получении денежных подкреплений от предприятий Госкомсвязи России или сдаче ими излишков. Территориальные учреждения Банка России составляют расчет прогноза кассовых оборотов по поступлениям торговой выручки в кассы банков по форме 0408001(прил. 5). Прогнозные расчеты эмиссии денег территориальные учреждения Банка России учитывают при разработке мер по организации налично-денежного оборота в регионе, а также при составлении планов завозов наличных денег в резервные фонды расчетно-кассовых центров.

2.4. Организация анализа налично-денежного оборота в Томской области Территориальное учреждение Банка России по Томской области ежеквартально анализирует состояние налично-денежного обращения в регионе. Объектом анализа является: - складывающиеся тенденции в налично-денежном обороте и его структуре; - источники поступлений наличных денег в кассы учреждений банков и направления их выдач из касс учреждений банков; - скорость возврата наличных денег в кассы учреждений банков; - происходящие изменения и тенденции в экономике; - изменение потребительских цен; - состояние и развитие безналичных расчетов между юридическими и физическими лицами; - уровень инкассации наличной денежной выручки (особенно торговой), образующейся в сфере потребительского рынка; - территориальное размещение выпуска денег в обращение и изъятия денег из обращения, причины роста эмиссии (сокращение изъятия) наличных денег; - неиспользованные возможности мобилизации учреждениями банков внутренних кассовых ресурсов